tag:blogger.com,1999:blog-7473380183303434437.post248947769731184338..comments2014-12-26T19:15:10.325+01:00Comments on Rentenieren: Eerst sparen, dan aflossen: een voorbeeld.Geld is tijdhttp://www.blogger.com/profile/13385209397303336297noreply@blogger.comBlogger3125tag:blogger.com,1999:blog-7473380183303434437.post-75925364468000443362014-12-23T23:23:04.765+01:002014-12-23T23:23:04.765+01:00Je spaarhypotheek wordt verpand aan de geldgever. ...Je spaarhypotheek wordt verpand aan de geldgever. Per saldo loopt deze dus niet meer risico. Dus kun je wel aandringen op een lagere rente of hogere lening. Ik zou vooral voor de eerste optie kiezen. Tenzij er nog een restschuld is.Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-7473380183303434437.post-73221210323783852492014-08-19T14:45:50.231+02:002014-08-19T14:45:50.231+02:00-voor de bandbreedte nemen ze je normale inleg + j...-voor de bandbreedte nemen ze je normale inleg + je extra inleg. Om deze zou constant mogelijk te houden, moet je dus elk jaar een beetje meer extra storten.<br />-ik neem aan dat ik elk jaar 2000,- extra heb om te besteden+wat ik heb bespaard aan premie. In jaar 5 heb ik 784,- minder aan premie te betalen doordat ik extra heb gestort, dus dat kan ik aan aflossen besteden<br />-je mag een spaarhypotheek gewoon meeverhuizen. Als je dit doet, dan heeft het volgens mij geen effect op de bijleenregeling. Het nadeel hiervan is dat al je stortingen niet als aflossingen worden gezien. Dit kan nadeling zijn als je huis onder water wilt verkopen.Geld is tijdhttps://www.blogger.com/profile/13385209397303336297noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-7473380183303434437.post-77499005136016290532014-08-19T14:10:45.464+02:002014-08-19T14:10:45.464+02:00Tactiek 3 is ook de manier waarop ik het wil gaan ...Tactiek 3 is ook de manier waarop ik het wil gaan doen. Ik kan echter de getallen in de tabel niet goed rijmen met de cijfers in het verhaal.<br /><br />Je geeft 5 jaar lang aan 3433 te storten in het spaardeel en 0 aflossing op aflosvrij. Daarna gaan de stortingen naar 649 p/j, de normale premie is dat lijkt me? Maar in de eerste 5 jaar daalt de premie toch ook? Na iedere inleg lijkt me, zeker bij gelijkblijvend eindbedrag en looptijd. En in het verhaal staat laatste jaar is 649, maar dat staat bij 25 jaren vermeld. Klopt dat dan? <br /><br />En hoe kom je aan 2784 aflossing in jaar 5, en steeds iets meer de jaren daarna? Is dat opgespaard uit de premie-besparing? <br /><br />En bij aflossing in het aflosvrije gedeelte, houd je dan nog rekening met de bijleenregeling? Het voorbeeld spreekt over 2 ton schuld, 50/50 verdeeld over beide vormen. Het geheel is straks afgelost. Echter, verhuis je dan of tussentijds, dan krijg je over het afgeloste deel geen HRA meer toch? Anonymousnoreply@blogger.com